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监管来了!部分地产信资命门勒紧

5月8日,银保监会出台《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称“办法”),对外公开征求意见,意见反馈截止时间为2020年6月8日。

写字楼: 其中,明确所有集合资金信托投资于同一融资人及其关联方的非标债权资产总额不得超过信托公司净资产的30%;所有集合资金信托投资于非标债权资产的总额不得超过所有集合资金信托在任何时候信托总额的50%.. ——这些规定被认为是最严格的。

截至2019年底,68家信托公司净资产总额达到6316.27亿元,平均净资产93.5亿元.. 这意味着一个100亿净资产信托公司具有相同的融资人非标债权交割规模不能超过30亿元.. 目前,单个房地产信托项目规模在20亿元以上的房地产项目非常普遍。

同时,“当前我国信托有限公司进行投资非标占比大多企业超过50%,50%上限将加大非标收缩压力,尤其是存量规模较大的基建和发展房地产信托,首当其冲。”某信托管理公司高管告诉我们中国传统房地产报记者,摆在房企面前的另一个问题是,2020年面临到期的房地产投资信托公司产品设计能否可以顺利进行兑付。写字楼

所谓企业资金投资信托,指委托人将自己可以合法拥有的资金,委托信托有限公司没有按照合同约定的条件和目的,进行信息管理、运用和处分。按照委托人数达到目的就是不同,资金信托分为一个单独使用资金信托和集合资金信托。信托公司能够接受单个委托人委托的即为单独存在资金信托,接受能力两个或两个以上委托人委托的,则为集合资金信托。

办法对信托公司业务进行多方面发展做了一个具体设计规范,其中对投资非标的限制中国最为突出。信托新规要求企业集合资金管理信托风险投资债券和非标比例不超过总规模的50%,投资方式单一服务项目成本比例不超过信托净资产30%。当前信托中8成左右资产价值投资于贷款和非标,这着新规出台后非标面临较大收缩压力。

哪些属于非标债权资产类型?规定,除在经国务院同意设立的交易市场交易的标准化债权类资产之外的其他债权类资产,均为非标债权。写字楼此外,明确资金信托不得投资商业银行信贷资产,不得投向限制性行业。房地产行业正属于限制性行业之一当前大部分信托公司净资产规模低于100亿元,对单一客户非标不高于净资产30%要求,可能限制非标融资扩张能力;对一些依赖单个大客户的信托公司影响较大,迫使其补充资本金或者调整当前业务结构。考虑信托以投资非标为主,仅贷款占比达40.7%,如果加上资管计划等其他非标类投资,非标占比很可能明显超过50%,使得非标收缩压力进一步加大。

政策连续打击下,以渠道业务为代表的信托业务持续萎缩,房地产,基础设施等信托融资明显萎缩.. 再加上2018年结构性去杠杆影响,基础设施信托融资在2018年大幅收缩,房地产信托融资规模也大幅下降,2019年下半年开始负增长..今年第一季度年成立房地产信托规模116.761十亿人民币,同比下降42%,同比,31.8%的跌幅。 “当然,这是一个重要的原因是受灾最严重的非典,不少房企暂停期,再加上工作人员无法前往,做一些项目需要调整的领域是不可能的,所以一个季度,实际的大小房地产信托募资下降“。

4月房地产类信托公司募集企业资金482.72亿元,环比仍下滑9.52%,房地产类信托发展规模占比25.8%,环比增加0.44个百分点。相较于高峰不同时期,2020年房地产类信托进行产品质量月度数据新增市场规模经济比重已大幅增长下滑数据显示,近3年,资金信托到期规模约接近5万亿元。

“非标准收缩压,非标资产的信托有望通过债务置换,资产证券化,房地产投资信托基金和其他标准化,信任可以用在房地产,基础设施等的积极参与和项目自身的积累和优势盘活存量资产“。

来源:中房网

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